Le secteur bancaire et des financements spécialisés traite de nombreuses transactions quotidiennes qui donnent lieu à des données non quantifiables qui doivent être utilisées et gérées efficacement. La génération de big data, caractérisée par des volumes importants, la sporadicité et la vélocité, nécessite des outils et des techniques adéquats pour ajouter de la valeur. Apache Kafka fournit une solution révolutionnaire pour le traitement, l’analyse et l’intelligence artificielle (IA) des flux de données évolutifs. Cet article développe la valeur que la technologie Kafka crée pour les entreprises financières
Kafka est une plateforme technologique de diffusion d’événements et de flux de données. La technologie de streaming Kafka fournit des données en temps réel qui enregistrent les événements au fur et à mesure qu’ils se produisent. Le journal d’engagement des données capturé par Kafka est immuable mais peut être utilisé avec d’autres données. Kafka est une technologie open-source, ce qui signifie qu’il est possible d’y accéder et de la modifier pour répondre aux besoins spécifiques des entreprises. Il peut également être associé à d’autres applications, outils ou plugins pour obtenir un résultat spécifique. Les données en temps réel enregistrées par Kafka peuvent également être transférées à d’autres applications par le biais d’une connexion et utilisées pour créer des aperçus de données selon les besoins. Si l’infrastructure Kafka peut être construite et déployée en interne, elle peut également être utilisée comme un service géré sur le cloud par un tiers.
Kafka fonctionne à l’aide de cinq fonctions principales : l’approvisionnement en données, l’analyse, le traitement, la connexion et le stockage. Les données proviennent d’abord d’une autre application ou de la fonction de streaming d’événements de Kafka et sont regroupées dans des sujets ou des groupes d’événements Kafka. Elles peuvent ensuite être consommées et analysées en fonction des sujets pour créer des informations utiles ou être traitées ultérieurement dans d’autres thèmes de données. Les données provenant de Kafka peuvent être stockées efficacement et également transférées vers d’autres applications grâce aux connecteurs Kafka.
Les institutions financières améliorent constamment leurs processus opérationnels, d’autant plus que la technologie évolue très rapidement. L’utilisation de Kafka est un moyen pour les banques d’améliorer les principaux processus, ainsi que le service et l’engagement des clients. Voici quelques exemples de la valeur que Kafka apporte au secteur bancaire et du crédit.
Processus efficaces:En raison du grand volume de données traitées à partir des transactions quotidiennes effectuées dans une institution financière – à la fois hors ligne et en ligne – la plupart des banques et des organismes de financement traitent des lots de transactions, généralement pendant la nuit, afin d’éviter toute interférence avec les transactions en temps réel. Cependant, avec Kafka, les événements peuvent être diffusés en temps réel tandis que les données sont capturées, stockées et traitées simultanément. Les banques ou les organismes de crédit ne doivent plus dépendre de processus périodiques de travail par lots avant de transmettre et d’analyser les données. Kafka peut également favoriser l’automatisation des processus ; les processus peuvent être déclenchés automatiquement sur la base des données traitées ou des informations générées en temps réel.
Analyses de données et rapports:L’utilisation de Kafka comme plateforme de streaming en direct favorise l’analyse des données et la création de rapports en temps réel. La capacité d’analyser les événements au moment où ils se produisent aide à prendre des décisions rapides et efficaces, qu’il s’agisse de la satisfaction des clients, de la sécurité ou des goulets d’étranglement dans les processus. Kafka permet aux banques et aux institutions de financement en crédits d’exploiter la valeur temporelle des données et de créer ainsi des perspectives d’efficacité et d’efficience opérationnelle.
Engagement des clients:Le secteur de la banque et du financement spécialisé existe principalement pour fournir des solutions financières aux clients. Compte tenu de la forte concurrence qui règne dans le secteur, il est primordial que les entreprises adoptent une technologie qui offre une excellente expérience utilisateur aux clients. Avec Kafka, les sociétés financières peuvent capturer des événements réels permettant d’interpréter les actions des clients. Par exemple, des événements tels que l’ouverture d’un compte ou la souscription à un produit d’abonnement peuvent être capturés dans des sujets Kafka et traités en temps réel. Cela profite aux entreprises qui peuvent surveiller le comportement des clients en matière de dépenses, mais cela permet aussi de leur fournir les bonnes informations qui peuvent les aider à prendre une décision concernant un produit ou un service ou à les persuader de réaliser une transaction. Essentiellement, la rapidité de saisie et d’analyse des données permettent un temps de réponse rapide.
Fixation du prix des produits:Les institutions financières peuvent saisir les sentiments et les modèles de comportement des clients qui peuvent aider à fixer le prix des produits. En outre, les données traitées par Kafka peuvent être utilisées pour générer des informations qui aident les banques et les institutions financières à choisir les prix et les taux les plus appropriés pour leurs produits. Cela permet de maximiser les marges bénéficiaires et parfois de réduire les coûts.
Détection des fraudes:Le secteur bancaire est sensible aux activités frauduleuses et avec la technologie Kafka, il est plus facile d’identifier les activités suspectes en temps réel. Le streaming des événements de données permet d’identifier des données qui peuvent améliorer les contrôles et créer une approche plus efficace de la détection des fraudes par rapport à la méthode de reporting par traitement différé. La plupart des processus bancaires ont par exemple des limites au niveau des montants des transactions ou des tentatives de connexion échouées. Kafka peut être utilisé pour identifier les événements en temps réel sur ces sujets et les traiter pour une action ultérieure.
Conformité et gestion des risques:Le secteur financier comporte de nombreux risques. L’absence d’une approche proactive de la gestion ou de la prévention des risques peut s’avérer coûteuse pour toute banque ou toute institution de financement spécifique. Avec Kafka, les risques peuvent être facilement identifiés rapidement grâce à des données en temps réel regroupées en thèmes spécifiques et analysées plus en détail pour détecter tout problème de conformité.
Grâce à sa capacité à enregistrer et à traiter de grands volumes de données en temps réel, la technologie Kafka améliore les opérations bancaires et de gestion de crédits. Les entreprises peuvent accéder plus rapidement à des informations pertinentes et prendre des décisions stratégiques sur la base des données générées par les événements diffusés en continu. La satisfaction des clients dans le domaine de la banque et de gestion de crédits est un facteur clé de succès, et Kafka offre un moyen efficace pour identifier des données qui contribuent à améliorer l’interface des opérations bancaires et l’expérience des utilisateurs. La technologie Kafka offre une fonction d’intégration des applications qui peut être exploitée avec d’autres logiciels d’apprentissage automatique (Machine Learning) afin de générer des informations exploitables pour de nombreuses institutions financières. Il s’agit d’une technologie révolutionnaire qui s’associe à des bases de données, des plateformes web, des applications mobiles et de nombreuses plateformes de planification des ressources d’entreprise.
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